ИП может вносить личные деньги в развитие бизнеса, но лучше небольшими суммами

Остерегайтесь вносить крупные суммы в развитие собственного бизнеса. Такие операции почти всегда привлекают внимание, и не только со стороны инспекций, но и вызывают подозрения у специалистов банка. Могут потребовать подтверждения — раскрыть источник получения денежных средств, если вносите наличными свыше 600 тыс. руб.

По закону бизнесмены вправе «вкладывать» личные деньги на развитие предпринимательской деятельности. И, как правило, банки одобряют тот факт, что вы через них проводите операции. Но, прежде всего, они обязаны соблюдать правила «антиотмывочного закона» (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Под контролем сейчас находятся все наличные операции от 600 тыс. руб. и более, включая: внесение выручки на счет, снятие средств на зарплату, оплату командировок и пр. Не удастся скрыть и почтовые переводы, а также возвраты неиспользованных авансов за услуги связи от 100 тыс. руб.

Разумеется, не все банки требуют документы, подтверждающие источник получения денег. Как отмечают коллеги, не спрашивают бумаги Сбер, Альфа, УБРиР. Но если вносите, к примеру, более 100 млн руб., дополнительных вопросов не избежать. Лучше переводить средства безналом, иначе заподозрят в соучастии в обналичивании средств.

Отметим, что по всем операциям свыше 600 тыс. руб. банк передает информацию в Росфинмониторинг, а после ведомства передает такие данные налоговикам (подп. 1 п. 1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ). Например, сообщает о схемах уклонения от налогов, об операциях с признаками налоговых преступлений (соглашение Росфинмониторинга № 01-01-14/22440, ФНС № ММВ-23-2/77@ от 15.10.2015).